› 看板 Stock
作者Paul1021 (胡迪)
看板Stock
標題[標的] 債劵ETF中長期來說有保本領息的價值嗎
時間Tue Oct 22 17:21:32 2024
標的：00697B.TWO 元大美債20年 00937B.TWO 群益ESG投等債20+ 分類：討論 分析： 因為今天債劵ETF普遍下跌 所以本保羅想跟大家討論一下 大家都知道 債劵的特性是投資人借給發行機構錢 發行機構會照約定按期給利息 債劵時間到後 本金也還給投資人 基本上只要發行機構不違約 時間到期一定能保本拿回本金 且能賺到利息 那像債劵ETF的話 它是裡面包含許多債劵 裡面每個債劵的到期時間 債息基本上不盡相同 以元大美債20年(00697B)以及群益ESG投等債20+(00937B)來當例子的話 因為美債的違約率極低 投等債的違約率也是非常低 所以幾乎是百分百能領到穩定的債息 而債劵ETF領到債息後 也可以把債息當作配息發給投資人 一旦領到配息 持有成本就會下降 或許投信公司會依照環境狀況 將即將到期的債劵作一些調整 但是在長期穩定領息的前提下 債劵ETF有能夠保本且穩定領息的價值嗎 如果是單一債劵 違約率即便低但還是有 但債劵ETF相較單一債劵 風險更分散 就算裡面其中一檔債劵違約 可能也就損失一小部分 所以以中長期來說 至少三到五年以上 債劵ETF 特別是違約率偏低的債劵ETF如美債ETF 投等債ETF 中長期來說具有能保本且穩定領息的價值嗎 大家怎麼看呢 -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 123.204.134.212 (臺灣) ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Stock/M.1729588894.A.B76.html
→ nightop : 家裏老人去參加投資論壇 10/22 17:22
→ nightop : 老人家就說會上一直在說投資美債很好之類的 10/22 17:22
→ nightop : 看來是真的不少人套在美債 10/22 17:22
推 onekoni : https://moptt.tw/p/Stock.M.1729518244.A.1E7 10/22 17:23
→ onekoni : 這篇讀仔細你就知道實際上ETF怎麼幫你組債券梯 10/22 17:24
推 Chricey : 求推薦靠譜的復健診所，小弟關節治好再來跪謝！ 10/22 17:24
推 nocash : 我當過第一波債韭，2022下半年到2023上半年陸續購入 10/22 17:24
→ nocash : 的。用債息再投入的方式，撐到2024年上半年才翻正。 10/22 17:24
→ nocash : 血淚史供參 10/22 17:24
推 f204137 : 升息 債券一路撿到手斷 降息又繼續怕... 10/22 17:25
推 Kroner : 關節痛這種東西，比鬼還可怕！ 10/22 17:25
推 nocash : 目前長債唯一風險不是倒債，是二次通膨再起，FED停 10/22 17:35
→ nocash : 止升息後再升息 10/22 17:35
→ Kobe5210 : 沒有 10/22 17:40
→ eternal3326 : 一個月跌10%的垃圾領兩年息都補不回來 10/22 17:40
推 Chricey : 哇勒，UC2 這個東西真的是太讚了 10/22 17:40
推 a069275235 : 4年前TLT買160的聽到你說保本可以找你領價差嗎@@ 10/22 17:40
→ gomi : 直債領到到期都不賣 才有保本的特性 10/22 17:44
→ a069275235 : ETF沒有到期日 可以套一輩子 慟 ：( 10/22 17:45
→ gomi : 隨時買賣的東西 都會換算成當下應有的價值 10/22 17:46
推 Kroner : 看到有人提到關節痛，我就想到有一篇UC2推薦的文章 10/22 17:46
→ gomi : 所以配置策略是為了避險 在股市下重注 而不在乎保本 10/22 17:47
→ kslman : 債蛙哭哭 10/22 17:57
推 hectorbibby : 你要它的息，它要你的本 10/22 18:07
推 WDW0604 : 跌到20塊撿 10/22 18:25
推 Chricey : UC2推薦？有人試過嗎？靠譜嗎？ 10/22 18:25
推 GN02209611 : 第一句就錯了，不是只有今天 10/22 18:45
推 ppnow : 有啊，但是要套著配 10/22 19:04
推 ab4daa : 送分題 10/22 19:18
推 elven : 美債要分成公債和公司債，不同的標的。 10/22 21:05
推 Kroner : 關節痛就老人病 10/22 21:05
→ elven : 美國公債(極低違約率)，直債可保本，ETF沒有保本。 10/22 21:06
→ elven : 公司債(依評等有不同違約率)，沒有違約時保本，ETF 10/22 21:07
→ elven : 沒有保本。 10/22 21:07
推 gest7240 : 你買20年直債 會擺20年嗎 區分只是自我安慰 10/22 21:08
推 Chricey : 最近天氣變化大，關節痛好像更嚴重了。 10/22 21:08
→ s1011282 : 直購公債才真的可以保本領息，不賣不賠。債 etf 就 10/22 21:45
→ s1011282 : 跟上面的連結講得差不多，年限不符合目標年限的話， 10/22 21:45
→ s1011282 : 就會賣掉買另一個符合相同條件的，但此時有可能會有 10/22 21:45
→ s1011282 : 實現損益的問題 10/22 21:45
推 Kroner : 最近天氣變化大，關節痛好像更嚴重了。 10/22 21:45
→ murrayace : etf沒有在保本的 10/22 22:17
→ murrayace : 這是基本常識…… 10/22 22:18
推 a069275235 : 樓上說版主沒常識@@ 10/23 00:43
推 et69523820 : 美債ETF 不會有到期日 因為續存期間太短會被踢出 10/23 02:07
推 Kroner : 關節痛這種東西靠UC2就對了 10/23 02:07
→ et69523820 : 重新買進續存期間長的 10/23 02:07
→ et69523820 : 直債才有保本 10/23 02:08
推 et69523820 : https://i.imgur.com/vNfMZRO.jpeg 10/23 02:24
推 et69523820 : https://i.imgur.com/ztftbnG.jpeg 10/23 02:26
推 Kroner : UC2對膝蓋特別有用嗎？有人能證實嗎？ 10/23 02:26
→ et69523820 : https://i.imgur.com/2IoGr11.jpeg 10/23 02:26
推 et69523820 : 20年的債 會買大於20年的 低於20年就會被剔除更換新 10/23 02:31
→ et69523820 : 的債 圖中的2044年 即將被剔除 10/23 02:31
推 et69523820 : 買ETF 記得要去看公開說明書 到底買了什麼 規則是 10/23 02:34
推 Chricey : 剛開始吃UC2，期待 10/23 02:34
→ et69523820 : 什麼 10/23 02:34
→ icecubes : 如果是公司債的話買etf組合包比較好 因為不知道運 10/23 02:46
→ icecubes : 氣會不會不好選到地雷 其他因素就是貨幣計價問題 10/23 02:46
→ icecubes : 長債如果遇到價格高點還是會調整賣出 所以直債跟et 10/23 02:46
推 Chricey : 關節痛睡覺就能治了，吃什麼UC2 10/23 02:46
→ icecubes : f影響不大 不會放20年到期的 而且同時間直債的買進 10/23 02:46
→ icecubes : 賣出價掛價也有訂價價差 10/23 02:46